Once bancos comerciales han sido procesados en Nepal, por violar regulaciones
Katmandú, Nepal, Asia.- 11 bancos comerciales han sido procesados en los nueve meses del ejercicio financiero 2080/081. Por violar las políticas y regulaciones dirigidas por Nepal Rastra Bank, el banco ha sido multado y advertido de que no repita el error.
De ello también han sido informados cinco bancos de desarrollo y empresas financieras que han incumplido en materia de lavado de activos en la acción adoptada por el Departamento de Supervisión Bancaria del Banco Central. Estos incluyen Lumbini, Excel, Muktinath, Garima y Reliance Finance.
El banco central no ha tomado medidas contra Prime Commercial, Kumari, Nepal Investment Mega y Lakshmi Sunrise recién en el tercer trimestre del actual ejercicio financiero. Según el organismo regulador, después de que el departamento de supervisión bancaria del Banco Nacional descubriera que no se seguían las directivas durante el seguimiento, se tomaron diversas medidas, desde multas financieras a esos bancos.
El director ejecutivo del Departamento de Supervisión, Dev Kumar Dhakal, dice que si se observa una naturaleza grave durante la inspección y supervisión periódica de bancos e instituciones financieras, se tomarán medidas de acuerdo con la Ley del Banco Nacional, la Ley de Bancos e Instituciones Financieras. . Hemos visto si han seguido o no todos los acuerdos políticos y si han realizado o no una gestión de riesgos adecuada. Al hacerlo, si se cumple la condición, se ha incluido en el ámbito de acción. Este es un proceso regular”, le dijo al Annapurna.
En el primer trimestre del año en curso, se ha visto que Prime Commercial Bank no clasificó los activos crediticios de acuerdo con las directivas integradas del Banco Central, no mantuvo provisiones para pérdidas crediticias y calculó los activos ponderados por riesgo de acuerdo con la Marco de Adecuación de Capital, 2015. Según el Banco Central, el director general del banco fue amonestado por no seguir las instrucciones dadas para mantener pérdidas crediticias adicionales en el informe general de inspección in situ elaborado sobre la base de los estados financieros sin refinar del mes de Chaitra. El directorio del banco ha sido alertado sobre que no existe suficiente seguimiento por parte del directorio respecto del cumplimiento de las leyes vigentes y de las políticas, instrucciones y regulaciones emitidas por el banco.
De manera similar, la junta directiva y el director ejecutivo de Kumari Bank por no clasificar los activos crediticios, no mantener provisiones para pérdidas crediticias, calcular los activos ponderados por riesgo de acuerdo con el Marco de Adecuación de Capital de 2015 y otorgar subsidios de intereses en contra de los Procedimientos Integrados de Subsidios. Intereses de préstamos concesionales, 2075 El funcionario ha sido alertado.
Además, Rs. 2 crore 3 lakhs como salario durante 13 meses y 16 días por no cumplir el contrato y otorgar subsidios salariales e instalaciones al entonces Director Ejecutivo en contra de las disposiciones de las ‘Directrices sobre salarios, subsidios y otras instalaciones del director’. Ejecutivos de Bancos/Instituciones Financieras emitidos por este banco Se decidió pagar. Se ha advertido a la junta directiva del Kumari Bank que no haga esto. Asimismo, se instruyó al Directorio para que recupere dicho monto dentro de un plazo de 35 días. En consecuencia, el Banco Central ya recuperó el monto.
Por otro lado, Nepal Investment Mega Bank ha sido alertado por no seguir las instrucciones. Debido a que la sucursal del banco en Kalimati confirmó la carta de fideicomiso abierta por la sucursal del banco en Kamaladi y emitió un ‘pagaré’ de la empresa peticionaria en varias fechas de la transacción bajo la carta de fideicomiso, y el banco compró una letra de Rs. Además de esto, al agregar repetidamente la fecha de vencimiento del certificado y mostrar el préstamo como un buen préstamo de ‘Evergreen’ hasta el final de Chaitra 2079, se descubrió que actuó en contra de las instrucciones integradas emitidas por este banco.
Además, se vio que el banco también incluía los gastos de responsabilidad social corporativa al calcular el tipo base, en contra de la directiva unificada. Además, el cálculo de la adecuación del capital según el Marco de Adecuación del Capital de 2015 subestimó los activos ponderados por riesgo de algunos préstamos.
De manera similar, el accionista fundador de Lakshmi Sunrise Bank, Rajendra Kumar Khaitan, recibió una multa de 10 rupias lakh. Se ha confirmado mediante supervisión que Khaitan, el accionista fundador que posee más del uno por ciento de las acciones del banco, transfirió Rs 114,44 lakhs de Rs. Además, se ha visto que los intereses de dicho préstamo han sido pagados mediante transferencia desde la cuenta de su finca.
Global IME, Prabhu Bank y Himalayan Bank entraron en acción en el segundo trimestre del actual año financiero. 1er trimestre) por Lakshmi Sunrise, Himalayan, NMB, NIC Asia Bank por violaciones de políticas.
