La morosidad de los préstamos aumenta en marzo en Bahamas
Nassau, Bahamas, América.- Después de meses consecutivos de caídas, la morosidad de los préstamos aumentó durante el mes de marzo, según los datos más recientes del Banco Central de las Bahamas (CBOB).
El CBOB dijo que hubo un aumento del 8,8 por ciento en los atrasos totales del sector privado, que ascendieron a $ 47,7 millones.
“Un análisis por edad promedio de morosidad mostró que los atrasos a corto plazo (31-90 días) aumentaron en $42,0 millones (29,2 por ciento) a $186,2 millones, lo que dio como resultado que el índice relevante se afirmara en 79 puntos básicos al 3,5 por ciento del total de préstamos del sector privado . De manera similar, los préstamos improductivos (NPL, por sus siglas en inglés) aumentaron en $ 5,7 millones a $ 402,8 millones, y el índice correspondiente subió 13 puntos básicos a 7,5 por ciento, con aumentos en las tasas de NPL para hipotecas, en 29 puntos básicos a 9,9 por ciento y préstamos comerciales, en 13 puntos básicos al 4,7 por ciento. Mientras tanto, la tasa de morosidad de los créditos de consumo disminuyó en 11 puntos básicos a 5,8 por ciento”, dijo el Banco Central.
“Una desagregación por tipo de préstamo reveló que la morosidad hipotecaria aumentó $40,9 millones (12,6 por ciento) a $365,0 millones, ya que el componente de corto plazo creció $33,6 millones (39,5 por ciento) y el segmento de no acumulación de intereses, $7,4 millones (3,1 por ciento) .”
Los datos mostraron que los atrasos de préstamos comerciales en particular aumentaron un 7,3 por ciento a $56,9 millones, liderados por un aumento del 40 por ciento en los atrasos a corto plazo.
“La morosidad de los préstamos de consumo también aumentó, en $2,9 millones (1,8 por ciento) a $167,0 millones, dado un aumento de $4,6 millones (9,2 por ciento) en el segmento a corto plazo, que superó la disminución de $1,7 millones (1,5 por ciento) en la no acumulación de intereses. componente. En tanto, los bancos redujeron sus provisiones totales en $13,6 millones (3,6 por ciento) a $367,7 millones en marzo. Como resultado, la relación entre las provisiones totales y los atrasos se redujo en 8,0 puntos porcentuales hasta el 62,4 por ciento”, dijo CBOB.
“Además, la proporción de provisiones totales para NPL disminuyó en 4,7 puntos porcentuales hasta el 91,3 por ciento. Durante el mes de revisión, los bancos también cancelaron aproximadamente $5,5 millones en préstamos vencidos y recuperaron aproximadamente $5,4 millones. En comparación con marzo de 2022, la tasa de morosidad total del sector privado se redujo en 2,7 puntos porcentuales. En concreto, el segmento de corto plazo se redujo en 0,9 puntos porcentuales, mientras que el componente de no acumulación de ingresos se redujo en 1,8 puntos porcentuales. Además, por tipo de préstamo, la tasa de morosidad de los préstamos de consumo se redujo en 3,5 puntos porcentuales; crédito comercial, en 2,5 puntos porcentuales; e hipotecas, en 2,0 puntos porcentuales”.
No obstante, el banco dijo que en lo que va del año, los atrasos totales del sector privado disminuyeron en un 3,5 por ciento.
Hablando de las condiciones crediticias en el mercado durante el primer trimestre del año, el gobernador del Banco Central, John Rolle, dijo a principios de esta semana que los préstamos bancarios al sector privado siguen restringidos en general.
“Según la última encuesta sobre las condiciones de los préstamos hasta la segunda mitad de 2022, el volumen de solicitudes de préstamos ha aumentado, pero los nuevos préstamos seguían a un ritmo más lento que el pago de la deuda. Por lo tanto, incluso durante el primer trimestre de 2023, el sector privado total se contrajo”, dijo.
“Sin embargo, la contracción fue más moderada que en 2022, y aún ofrece perspectivas de un aumento más gradual en el crédito total para fines de 2023. Mientras tanto, los bancos nacionales continuaron registrando una reducción saludable en la tasa de morosidad crediticia durante el primer trimestre del año. Se espera que la reducción continua en la tasa de morosidad, junto con un mayor uso de la oficina de crédito, mejore aún más el entorno para los préstamos”.
